Легализация доходов в Испании: что необходимо знать
Процесс легализации доходов в Испании — это важный этап для иностранных граждан и резидентов, желающих подтвердить законность своих средств и использовать их для инвестиций, покупки недвижимости и других целей в стране. Легализация требует соблюдения ряда финансовых и налоговых правил, установленных испанским законодательством.
Документальное подтверждение происхождения средств.
Чтобы легализовать средства в Испании, необходимо предоставить документы, подтверждающие их законное происхождение. Это могут быть налоговые декларации, банковские выписки, договора купли-продажи имущества, документы о наследовании и другие финансовые документы. Все документы должны быть переведены сертифицированным переводчиком (traductor jurado), зарегистрированным в Испании, за исключением банковских выписок, которые допускается предоставлять на английском языке.
Роль банков и проверка средств.
Испанские банки обязаны проверять происхождение крупных денежных переводов. Перед тем как перевести значительную сумму на свой счет в Испании, рекомендуется открыть расчётный счёт и уведомить банк о планируемой покупке недвижимости. Банк может запросить документы, подтверждающие происхождение средств, и после их проверки сделает соответствующие отметки в системе. Только после этого можно осуществлять перевод денег на испанский банковский счет.
Ввоз денег в Испанию.
После открытия счёта деньги можно ввезти в страну, задекларировав их, например, в аэропорту. После этого у вас будет 24 часа, чтобы внести деньги на счёт. Если вы путешествуете на автомобиле, необходимо сохранять квитанции и чеки за все расходы в пути, чтобы подтвердить своё недавнее прибытие в Испанию. Необходимо задекларировать денежные средства при пересечении границы на таможне (например, на таможенном пункте Jonquera — первом на территории Испании при въезде на автомобиле), а затем в той провинции, где планируется внесение наличных средств на счет.
Ввоз крупных сумм можно облегчить, открыв счёт в одной из стран, где проще банковский мониторинг, например, в Армении, Грузии или Сербии, и переведя деньги в Испанию небольшими частями.
Легализация криптовалюты.
Процесс покупки недвижимости за криптовалюту абсолютно легален в Испании. Вы можете рассчитаться переводом с вашего криптокошелька на кошелек продавца. Необходимо будет пройти проверку источника происхождения средств, проверку кошелька и получить заключение биржи о возможности проведения платежа.
Существуют нотариусы, которые принимают крипту на свой криптокошелек, самостоятельно конвертируют ее в евро и переводят оплату на счет продавца в день подписания договора купли-продажи. Следует учесть, что за такие операции может взиматься дополнительная комиссия в размере 2-4 % от суммы сделки.
Мы имеем опыт оформления таких сделок и помогаем на всех этапах с максимальной гарантией безопасности ваших средств.
Другие методы легализации.
Один из популярных способов легализации — оформление займа, что позволяет приобрести недвижимость и постепенно возвращать средства. Такой договор проверяется налоговыми органами и также подлежит налогообложению. Возможна легализация через дарение средств между родственниками, с уплатой налогов в своей стране. Ещё один вариант — покупка недвижимости в рассрочку от застройщика, что даёт время для внесения средств на счёт частями. Также возможна покупка автомобилей в ЕС за наличные и их последующая продажа в Испании по безналичному расчёту.
Юридические аспекты:
- Юридические лица могут перевести деньги в Испанию только безналичным способом.
- Необходимо помнить, что без декларации можно ввозить сумму до 10 000 евро на человека, в противном случае деньги могут быть конфискованы.
Легализация средств в Испании — обязательный процесс для тех, кто планирует жить или инвестировать в этой стране. Соблюдение всех требований и сотрудничество с профессионалами помогут успешно пройти этот процесс и воспользоваться всеми возможностями, которые предоставляет Испания.