Почему 24 часа, чтобы перевести деньги на счет в банке после декларирования в аэропорту или на таможне?
В Испании существует строгий контроль за ввозом и движением наличных средств в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Ввоз крупных сумм денег требует их обязательной декларации, и после этого необходимо внести эти средства на банковский счёт в течение установленного срока — обычно 24 часа. Основные причины этой временной рамки:
1. Борьба с незаконным оборотом средств
- Испанское законодательство требует, чтобы крупные суммы денег, ввезённые в страну, имели прозрачное происхождение. Быстрая регистрация и депонирование денег на банковский счёт предотвращают возможность их использования в нелегальных целях.
2. Финансовый контроль
- Банки обязаны сообщать о поступлении значительных сумм (обычно свыше 10 000 евро) в соответствии с директивами Европейского Союза. 24-часовой срок позволяет финансовым учреждениям своевременно зафиксировать поступление средств и проверить их происхождение.
3. Прозрачность операций
- Внесение наличных на счёт в течение 24 часов после декларации в аэропорту позволяет упрощённую проверку для налоговых органов. Это снижает риск обвинений в уклонении от уплаты налогов или нарушении правил декларирования.
4. Предотвращение нарушений правил
- Если деньги не внесены на счёт в течение 24 часов, это может быть расценено как нарушение процедуры, и у владельца средств могут возникнуть сложности с их использованием.
Процедура:
- Декларация в аэропорту. Вы заполняете форму (например, Modelo S1) для декларации сумм свыше 10 000 евро.
- Получение копии декларации. Этот документ подтверждает легальный ввоз средств.
- Внесение денег на счёт. В течение 24 часов необходимо явиться в банк, предоставить декларацию и внести деньги.
Что будет, если не успеть перевести деньги в течение 24 часов?
- За нарушение этого правила могут быть наложены штрафы.
- В некоторых случаях наличные деньги могут быть конфискованы.
- Могут возникнуть сложности при последующих попытках ввоза крупной суммы наличных денег.
Наша компания Espanatour оказывает помощь в легализации ваших денег, открытии банковского счета и покупке недвижимости в Испании.